Μετά από 20 μήνες ερευνών το ΤΑΕ Αμμοχώστου, βοηθούμενο από ελεγκτή της Ελεγκτικής Υπηρεσίας, φαίνεται ότι ξεσκέπασε οικονομικό σκάνδαλο ολκής στη ΣΠΕ Αγίας Νάπας, με τη χορήγηση δανείων σε συγγενείς του πρώην γραμματέα και επιχειρηματιών, χωρίς επαρκείς εξασφαλίσεις.
Χθες ο πρώην γραμματέας της ΣΠΕ Αγίας Νάπας, 56 ετών, και ένας επιχειρηματίας, 65 χρόνων, από το Λιοπέτρι, οδηγήθηκαν ενώπιον του Επαρχιακού Δικαστηρίου Αμμοχώστου, το οποίο εξέδωσε διάταγμα κράτησης 8 και 5 ημερών αντίστοιχα.
Η κράτησή τους ζητήθηκε για διευκόλυνση των ανακρίσεων της Αστυνομίας σχετικά με διερευνώμενες υποθέσεις συνωμοσίας προς διάπραξη κακουργήματος, συνωμοσίας για καταδολίευση, εξασφάλισης πίστωσης με ψευδείς παραστάσεις, εξασφάλισης αγαθών με ψευδείς παραστάσεις, πλαστογραφίας, κυκλοφορίας πλαστού εγγράφου, πρόκλησης εκτέλεσης εγγράφου με ψευδείς παραστάσεις, ψευδών λογαριασμών με σκοπό την καταδολίευση, κλοπής από διευθυντές ή αξιωματούχους εταιρειών και αδικήματα κατά παράβαση του περί Συνεργατικών Εταιρειών Νόμου και του Νόμου περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
Όπως λέχθηκε στο δικαστήριο από τον αρχιαστυφύλακα Στ. Θεοδούλου, σχετικές καταγγελίες έγιναν τον Σεπτέμβριο του 2015 από τον πρόεδρο της επιτροπείας και τη γραμματέα της ΣΠΕ Κοκκινοχωρίων, σύμφωνα με τις οποίες στη βάση ελέγχων που έγιναν από την Υπηρεσία Εποπτείας Ανάπτυξης Συνεργατικών Εταιρειών (ΥΕΑΣΕ) και της Κεντρικής Συνεργατικής Τράπεζας, οι οποίοι διενεργήθηκαν κατά τα έτη 2011-2013, διαπιστώθηκε ότι κατόπιν οδηγιών του πρώην γραμματέα της ΣΠΕ Αγίας Νάπας παραχωρούνταν δάνεια από τη ΣΠΕ Αγίας Νάπας σε φυσικά και νομικά πρόσωπα χωρίς να τηρούνται οι εσωτερικοί κανονισμοί της ΣΠΕ, αλλά και κατά παράβαση των περί Συνεργατικών Εταιρειών Νόμου και Θεσμών.
Συγκεκριμένα, με βάση τα ευρήματα από τους ελέγχους που διενεργήθηκαν, με οδηγίες του πρώην γραμματέα της ΣΠΕ Αγίας Νάπας, δεν τηρούνταν οι διαδικασίες χορηγήσεων, δεν γινόταν επαρκής αξιολόγηση των αιτητών, εγκρίνονταν υπερβάσεις σε τρεχούμενους λογαριασμούς προβληματικών πελατών, παραχωρούνταν δάνεια σε άτομα το προϊόν των οποίων λάμβαναν τρίτα πρόσωπα, παραχωρούνταν δάνεια χωρίς να έχουν επαρκή εξασφάλιση, εγκρίνονταν ποσά τα οποία ξεπερνούσαν το όριο δανειοδότησης ανά φυσικό ή νομικό πρόσωπο και παρατηρήθηκαν υπερεκτιμήσεις ακινήτων με σκοπό την εξασφάλιση δανείων.
Αναλυτικότερα, όπως αναφέρθηκε και σύμφωνα με τις υπό αναφορά εκθέσεις της ΥΕΑΣΕ και της Κεντρικής Συνεργατικής Τράπεζας, παραδόθηκαν στο ΤΑΕ Αμμοχώστου για εξετάσεις 26 φάκελοι λογαριασμών από τους οποίους φαίνεται να προκύπτουν τα ακόλουθα:
1 –Παραχωρούνταν δάνεια πέραν του ανώτατου ορίου δανεισμού ανά φυσικό ή νομικό πρόσωπο (€215.000, σύμφωνα με τους ειδικούς κανονισμούς της ΣΠΕ Αγίας Νάπας, ημερομηνίας 29/3/2008) χωρίς την έγκριση του Εφόρου Συνεργατικών Εταιρειών και με την εκ των υστέρων έγκριση της επιτροπείας.
2 – Παραχωρούνταν δάνεια χωρίς η εξασφάλισή τους να είναι επαρκής, σύμφωνα με τους ειδικούς κανονισμούς της ΣΠΕ Αγίας Νάπας ημερομηνίας 29/3/2008 (το ποσό δανειοδότησης δεν μπορεί να ξεπερνά το 80% της καταναγκαστικής αξίας του ακινήτου που υποθηκεύεται) και κατά παράβαση του θεσμού 57(1) των περί συνεργατικών εταιρειών θεσμών.
3 – Εκδίδονταν δάνεια μόνο με την έγκριση του γραμματέα, ενώ η έγκριση της επιτροπείας δινόταν αργότερα (κατά παράβαση του θεσμού 57 των περί συνεργατικών εταιρειών θεσμών).
4- Ενώ γίνονταν επισημάνσεις από την προϊσταμένη του Τμήματος Χορηγήσεων Δανείων για προβληματικούς πελάτες με σοβαρές καθυστερήσεις, εντούτοις, ο γραμματέας της ΣΠΕ Αγίας Νάπας σύστηνε την έγκριση νέων αιτήσεων δανείων τους, οι οποίες στη συνέχεια εγκρίνονταν από την επιτροπεία (κατά παράβαση του θεσμού 57 των περί συνεργατικών εταιρειών θεσμών).
Εξασφαλίστηκε ποσό €10 εκατ.
Τα υπό διερεύνηση αδικήματα διαπράχθηκαν μεταξύ του χρονικού διαστήματος 2003–2012 στις επαρχίες Αμμοχώστου και Λάρνακας και σχετίζονται με 26 χορηγήσεις δανείων ή/και τρεχουμένων από την πρώην ΣΠΕ Αγίας Νάπας, για τις οποίες υπάρχουν μαρτυρίες ότι οι ύποπτοι εμπλέκονται.
Το συνολικό ύψος των χορηγήσεων, δηλαδή του εγκριθέντος ποσού το οποίο εξασφαλίστηκε από την πρώην ΣΠΕ Αγίας Νάπας, ανέρχεται στα €9.823.399. Η Αστυνομία προχώρησε σε δύο συλλήψεις και αναζητεί και τρίτο πρόσωπο, έναν Βρετανό επιχειρηματία γης, ο οποίος έχει φύγει από την Κύπρο εδώ και αρκετό καιρό.
Υπερβάσεις χωρίς ανάλογες εγγυήσεις
Όπως αναφέρθηκε στο δικαστήριο, με ευθύνη του γραμματέα οι υπάλληλοι του Τμήματος Δανείων δεν εφάρμοζαν πλήρως τις διαδικασίες χορηγήσεων και συγκεκριμένα ετοιμάστηκαν αιτήσεις και αξιολογήσεις χορηγήσεων, χωρίς ωστόσο οι πελάτες να παρουσιαστούν και να υπογράψουν την αίτηση για χορήγηση και χωρίς να υπάρχουν οποιαδήποτε στοιχεία για αξιολόγηση των πελατών (κατά παράβαση των θεσμών 56-57 των περί Συνεργατικών Εταιρειών Θεσμών).
Επίσης διαπιστώθηκε ότι παραχωρούνταν υπερβάσεις σε τρεχούμενους λογαριασμούς πελατών με την έγκριση του γραμματέα, χωρίς να εξασφαλίζονται οι ανάλογες εγγυήσεις.
Διαπιστώθηκε ακόμα ότι παραχωρούνταν δάνεια σε φυσικά πρόσωπα, μεταξύ των οποίων και συγγενικά πρόσωπα του γραμματέα, τα οποία έλαβαν άλλα φυσικά ή νομικά πρόσωπα αντί οι πρωτοφειλέτες των δανείων, ή εξοφλούνταν δάνεια και υποχρεώσεις άλλων που δεν είχαν καμία σχέση με τους πρωτοφειλέτες των δανείων (κατά παράβαση των θεσμών 56-57 των περί Συνεργατικών Εταιρειών Θεσμών).
Παρατηρήθηκαν υπερεκτιμήσεις ακινήτων με σκοπό την εξασφάλιση δανείων (κατά παράβαση των θεσμών 56-57 των περί Συνεργατικών Εταιρειών Θεσμών).
Υπερβάσεις χωρίς ανάλογες εγγυήσεις
Όπως αναφέρθηκε στο δικαστήριο, με ευθύνη του γραμματέα οι υπάλληλοι του Τμήματος Δανείων δεν εφάρμοζαν πλήρως τις διαδικασίες χορηγήσεων και συγκεκριμένα ετοιμάστηκαν αιτήσεις και αξιολογήσεις χορηγήσεων, χωρίς ωστόσο οι πελάτες να παρουσιαστούν και να υπογράψουν την αίτηση για χορήγηση και χωρίς να υπάρχουν οποιαδήποτε στοιχεία για αξιολόγηση των πελατών (κατά παράβαση των θεσμών 56-57 των περί Συνεργατικών Εταιρειών Θεσμών).
Επίσης διαπιστώθηκε ότι παραχωρούνταν υπερβάσεις σε τρεχούμενους λογαριασμούς πελατών με την έγκριση του γραμματέα, χωρίς να εξασφαλίζονται οι ανάλογες εγγυήσεις.
Διαπιστώθηκε ακόμα ότι παραχωρούνταν δάνεια σε φυσικά πρόσωπα, μεταξύ των οποίων και συγγενικά πρόσωπα του γραμματέα, τα οποία έλαβαν άλλα φυσικά ή νομικά πρόσωπα αντί οι πρωτοφειλέτες των δανείων, ή εξοφλούνταν δάνεια και υποχρεώσεις άλλων που δεν είχαν καμία σχέση με τους πρωτοφειλέτες των δανείων (κατά παράβαση των θεσμών 56-57 των περί Συνεργατικών Εταιρειών Θεσμών).
Παρατηρήθηκαν υπερεκτιμήσεις ακινήτων με σκοπό την εξασφάλιση δανείων (κατά παράβαση των θεσμών 56-57 των περί Συνεργατικών Εταιρειών Θεσμών).
